Как можно инвестировать?

Выбор метода инвестирования зависит от того, сколько денег вы готовы вложить в венчурные проекты и сколько времени вы можете посвятить этому. В статье на RB.ru Алексей Соловьев, генеральный директор Prostor Capital, указывает пять способов стать венчурным капиталистом:
1. Инвестирование через краудинвестинговые платформы — площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Вот чем краудфандинг отличается от краудфандинга, когда успешные инвестиции дают вам только предоплаченный продукт или некоторые привилегии (например, скидки).
При краудинвестинге инвестор получает:

• процент от доходов проекта (эта модель называется роялти»)
• доля компании (эта модель называется краудфандингом акций)
• возврат вложенной с процентами суммы (такая модель называется популярной ссудой)

Крауд-инвестирование удобно для новичков тем, что позволяет вкладывать небольшие деньги в несколько проектов одновременно и набираться опыта. С другой стороны, велик риск того, что краудинвестинговые проекты не будут прибыльными или вообще не будут реализованы. Кроме того, в России не разработана правовая база для краудинвестинга: не закреплены права инвесторов и обязанности объекта инвестирования. Единственный вариант краудинвестинга в России — участие в уставном капитале компании. Например, инвестиционный пул проекта составляет 10-15 человек.
Среди отечественных краудинвестинговых платформ, пожалуй, самыми известными являются:

• StartTrack (работает как информационный сервис для инвесторов, но недавно запустил модель публичного кредитования, которая позволяет инвестировать в российские стартапы 100 000 рублей на срок от 30 дней и более).
• MyPIO
• Поиск средств

Руководитель проекта краудфандинговой платформы Planeta.ru Петр Вырупаев писал, что целевая аудитория таких площадок — средний класс, который скопился от 100 тысяч рублей до нескольких миллионов. Согласно платформе SearchFunds, наши краудинвесторы в среднем инвестируют от 1000 до 7000 долларов.
Также начинающие инвесторы могут попробовать модель однорангового кредитования. Например, национальная платформа City of Money объединяет частных инвесторов и заемщиков (малые и средние предприятия). Специалисты компании проводят оценку проектов перед добавлением их в базу данных, проверяя их кредитную историю и платежеспособность. Инвестировать можно суммами от 10 тысяч рублей на срок от полугода до 3 лет. Договор заключается напрямую между инвестором и заемщиком. Средняя ставка для инвестора — 35% годовых.
2. Стать бизнес-ангелом, то есть регулярно инвестировать в бизнес на ранней стадии за счет акций или конвертируемого долга (это когда инвестор получает «скидку» на покупку акций в следующем раунде). Суммы ангельских инвестиций обычно колеблются от 50 000 до 300 000 долларов США. Ангелы поддерживают стартапы на уровне бизнес-идеи и те, у которых уже есть прототип продукта. Так что риски очень высоки. Для их диверсификации необходимо профинансировать 10-15 проектов, что подразумевает достаточный капитал. Кроме того, бизнес-ангел должен понимать выбранную нишу для правильной оценки проекта и иметь достаточный опыт, чтобы влиять на развитие портфельной компании. При соблюдении этих условий венчурные вложения могут принести ему приличные деньги.
Здесь вы можете увидеть 25 самых активных российских ангелов 2015 года.
3. Инвестируйте через клубы инвесторов: инвестор указывает клубу свои предпочтения, ищет подходящий проект и заключает договор, за который получает комиссию. Деньги остаются у инвестора до тех пор, пока документы не будут подписаны, все проверяет и при этом тратит минимум времени. Клубы очень удобны для соинвестирования — начинающий инвестор может попасть в хороший проект за небольшую сумму. Однако существует риск, что, преследуя количество сделок, фонд может снизить планку для выбранных проектов.
Rusbase собирает такие сообщества на специальной странице, но теперь рекомендует следующее:
AltaClub — клуб бизнес-ангелов, который инвестирует в стартапы вместе с фондом AltaIR Capital. Член клуба должен быть готов вложить 25 000 долларов в любую компанию.
Клуб Ангелов Московской школы управления «Сколково» объединяет более 100 участников с инвестиционным потенциалом 250 млн долларов, рассматривает проекты на всех этапах и проводит аудит сделок до 5 человек.
Smart Money Club — это сообщество бизнес-ангелов и инвесторов, которые участвуют в демонстрационных днях проектов GVA Accelerator и других мероприятиях фонда GVA LaunchGurus, получая от него анализ и инсайдерскую информацию. Обычно в венчурный капитал вкладывается не более 10% их сбережений, можно начать с небольших сумм в 5-10 тысяч долларов, — говорит Замир Шухов, директор GVA LaunchGurus.
SmartHub — венчурный бутик, отбирающий проекты для авторизованных инвесторов. Комиссия за транзакцию составляет 10% от суммы вложения и 15% от суммы вывода.
Московский посевной фонд — это не совсем клуб. Это фонд содействия развитию рисковых инвестиций в малые предприятия научно-технической сферы Москвы. Он поддерживает проекты, финансируемые частными инвесторами с помощью субсидированных кредитов. Кредит вдвое превышает частные вложения и составляет от 500 тысяч до 8 миллионов рублей на одно предприятие. Фонд отбирает инвесторов для совместного финансирования проектов на конкурсной основе, сейчас работает 30 ангелов и фондов.
4. Перевести деньги в управление фондом рисков. Профессиональный отбор проектов снижает риски, и инвестор может участвовать в бизнесе без специальных знаний, опыта и желания их получить. Фонд работает с проектами, инвестор платит ему комиссию за управление капиталом и получает дивиденды. Этот вид инвестирования очень популярен на Западе, но не в России: у нас практически нет серийных фондов, показавших несколько успешных инвестиционных циклов. К тому же многие фонды берут деньги только у проверенных людей — новичкам нужно сначала войти в социальный круг управления инвестиционной компанией. По словам участников рынка, нижний порог для данного вида инвестиций составляет 500 000 долларов США.
5. Создайте свой собственный фонд венчурного капитала: для этого потребуется аренда офиса, содержание команды и не менее 10 миллионов долларов инвестиционного капитала. Как правило, фонды инвестируют в более зрелые проекты, чем бизнес-ангелы. Типичные суммы транзакций варьируются от 1 до 5 миллионов долларов, при этом 70% обычно не оплачиваются. Собственный фонд предполагает наибольшие риски, наибольшие временные затраты, но отдача от успеха намного выше.

Инвестирования в стартапы: пять главных способов

Очевидно, что перед началом финансирования проекта необходимо провести оценочные и подготовительные мероприятия, в том числе некоторые обязательные действия.

• Первичный анализ рынка. Необходимо максимально точно спрогнозировать реакцию потребителей на появление нового продукта (товара или услуги). Действуют все доступные методы: прямое зондирование, изучение условных аналогов (если есть) и т.д.
• Изучение конкурентной среды. Несмотря на полную уникальность нового продукта, в большинстве случаев существуют другие виды товаров и услуг, отвечающие той же потребности. Если речь идет о внедрении более совершенной технологии производства того же продукта, следует объективно оценить степень снижения затрат. Возможно, немного отличается от конкурентов.
• Оценка рисков. Что будет делать инвестор, если товар «не выйдет» на рынок? Возможно ли в этом случае повторно использовать активы, созданные для выпуска уже протестированных продуктов? Какова их ликвидность, если вам придется продать?

Если проведенная оценка дает удовлетворительные результаты, вы можете инвестировать в стартап. Это можно сделать разными способами, и все они заслуживают подробного обсуждения.

Организация краудфандинга

Инвестор может вложить собственные средства, если они есть, и взять на себя все риски. Но есть и другой метод: организовать краудфандинговую площадку, то есть сайт, на котором акции принимаются онлайн. Этот метод хорош по двум основным причинам.

1. Привлекательность бизнес-идеи получает объективную оценку, выражаемую количеством людей, желающих участвовать в ее финансировании.
2. Стоимость нагрузки распределяется. Даже если большую часть денег потратит прямой инвестор-организатор, сумма вложения все равно может быть значительно уменьшена. Доходы и расходы делятся пропорционально взносу.

Примерами краудфандинговых платформ в России являются ресурсы Boomstarer, Planeta.ru и, в глобальном масштабе, IndiegoGo и Kickstarter. Наиболее охотно массовые инвесторы финансируют ИТ-проекты и высокотехнологичные изобретения.

Были случаи, когда поддерживалась организация очень простых устройств (например, штатив для селфи с универсальными креплениями для любого смартфона). При этом продукт отличался высокой рентабельностью.

Сами стартапы умеют организовывать сбор средств на реализацию бизнес-идеи, но если за дело берется опытный профессионал, процесс ускоряется.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Конечно, неоспоримым преимуществом инвестирования в стартап является его потенциальная доходность. Вы можете заработать сотни и тысячи процентов от первоначальных вложений. Кроме того, чем раньше вы присоединитесь к стартапу, тем больший доход вы можете ожидать.

Еще одно преимущество заключается в том, что бизнес-ангел может действительно влиять на проект и делиться своими идеями, передовым опытом и связями с основателями. А это поможет продвинуть продукт, что поспособствует более быстрому выходу стартапа в сторону обесценивания. Если вы покупаете только акции, это никак не отразится на компании.

В конце концов, инвестор сам обзаведется необходимыми связями: что, если он подружится с новым Биллом Гейтсом?

Но есть и риски:

• стартап может оказаться нежизнеспособным;
• будет применяться неправильная бизнес-модель.
• товар не найдет своего покупателя;
• появится аналог лучше или дешевле;
• фирма может оказаться мошеннической, и «отцы-основатели» смывают деньги инвесторов;

В общем, все эти риски сводятся к одному: инвестор может по глупости потерять свои вложения. Как показывает практика, только 3 из 10 стартапов проходят стадию посевной и только один входит в фазу роста. Так что подумайте и оцените риски.

Какие есть типы инвесторов?

Это разделение довольно условно, но Rusbase использует его как некую основу. В зависимости от контекста инвесторов можно разделить на:

• начинающие инвесторы (для которых написана эта статья)
• стратеги (это представители крупных компаний, которые поглощают молодые технологические компании для инновационного развития или диверсификации)
• представители инвестиционного фонда (может быть управляющим партнером, партнером, инвестиционным директором, аналитиком, инвестиционным аналитиком),
• представители венчурных фондов (в том числе руководители инвестиционных департаментов и R&D центров компании)
• профессиональные частные инвесторы (или бизнес-ангелы)

Где искать стартапы?

Если вы не присоединитесь к более опытным инвесторам в инвестиционном клубе или фирме, вам придется самостоятельно исследовать проекты. Известные фонды получают нескончаемый поток писем от предпринимателей. А если тебя никто не знает, где найти интересные стартапы?
1. Зарегистрируйтесь в качестве инвестора в базах данных стартапов, где вы можете сортировать проекты по нишам. Это позволяет существенно оптимизировать поиск: описания проектов, как правило, хорошо структурированы (в отличие от писем неопытных основателей) и проходят минимальную модерацию (строгость зависит от политики ресурса). Это также упрощает сравнение проектов в этом формате.
Таких сайтов много по всему миру, но мы рекомендуем следующие:
AngelList — основатель жанра и ведущая в мире служба поиска стартапов и инвестиций, породившая множество клонов (наши перечислены ниже). В нем 1589 стартапов и 378 инвесторов из России. AngelList предлагает возможности для соинвестирования в проекты, размещения вакансий и резюме.
Pipeline on Rusbase — сервис по поиску качественных проектов и соинвесторов. Мы принимаем стартапы в базу только при наличии работающего прототипа и признаков спроса (сейчас таких проектов около 350), инвесторов — только при условии, что они готовы вложить в проект не менее $ 50 тыс. (Их список превышает 200 наименований.). Инвесторы имеют доступ к базе данных соинвесторов и стартапов, а также получают еженедельный информационный бюллетень с текущими событиями и новыми проектами. Pipeline также помогает нам организовывать встречи инвесторов и стартапов в формате быстрых знакомств.
StartTrack — это краудинвестинговая платформа, которая также служит базой для стартапов. Это проект ФРИИ. Они помогают заключать синдицированные сделки даже на закрытых собраниях частных инвесторов. На эти мероприятия приглашаются те, кто готов вложить от 300 тысяч рублей в один проект. Сегодня со StartTrack сотрудничают 725 инвесторов, в базе доступно 37 проектов, также есть возможность инвестирования в оборот интернет-магазинов под 30% годовых.
Spark — зародился как сервис по поиску инвестора, теперь позиционирует себя как место встречи технологических проектов (по аналогии с Хабром), где можно делиться опытом и публиковать вакансии. В базе 4249 проектов, из которых 1329 ищут инвестиции.
2. Просмотрите открытые загрузочные базы данных. Здесь удобно искать проекты, которые уже привлекли инвестиции — стартапы встречаются на таких сайтах в результате публичных транзакций. Ясно покажите историю транзакций каждого фонда и изменения в каждой компании.
CrunchBase — это крупнейшая база данных рынка венчурного капитала с более чем 650 000 профилей стартапов и инвесторов.
Данные о Rusbase — энциклопедии российского рынка венчурного капитала: история транзакций, профили стартапов, фонды, частные инвесторы, личности. Все это — с возможностью поиска по нише, туру и региону. Наша база данных содержит информацию о 516 фондах, 2295 инвестируемых компаниях, 2607 транзакциях, 175 инкубаторах и акселераторах.
3. Следите за финалами конкурсов и желательно в них участвовать. Благодаря конкуренции проектов и отбору жюри сильнейшие команды, часто привлекающие внимание инвесторов, выходят в победный финал. Здесь мы собираем актуальную информацию о предпринимательских конкурсах.
GenerationS — ежегодный федеральный акселератор технологических стартапов, проводимый РВК. В 2015 году направления сектора GenerationS (энергетика, телекоммуникации, робототехника, аэрокосмические технологии, умные города, нефть и газ и биотехнологии) проводились в сотрудничестве с компаниями. Для работы с проектами компания должна стать партнером акселератора.
Web Ready — международный конкурс и инвестиционный форум ИТ-проектов. Проводится с 2009 года при поддержке Фонда «Сколково». Вот список победителей прошлых лет.
Russian Startup Tour — конкурс инновационных проектов фонда «Сколково». Отборочные соревнования проходят в 13 городах России, Беларуси и Казахстана. Победители конкурса участвуют в конференции Startup Village и делят призовой фонд в 100 миллионов рублей от Фонда Бортника.
Премия «Стартап года» ежегодно присуждается инновационным компаниям в возрасте до 3 лет. Лучшие стартапы выбирает бизнес-сообщество.
4. Следите за выпуском ускорителей. Цель таких программ — быстро вырастить проекты на ранних стадиях до уровня ранних (обычно ангельских) инвестиций. Акселераторы обычно берут за свои услуги 3-7% компании. Они заинтересованы в том, чтобы найти для них инвесторов, чтобы окупить свои затраты успешным выходом. Выпускники Accelerator всегда лучше, чем другие проекты — они отбираются на этапе подачи заявки, в процессе обучения и в рамках окончательной подачи. Поэтому инвесторам выгодно дружить с акселераторами.
Наиболее известными и активными на российском рынке являются:
IIDF Accelerator выбирает опытные команды не менее чем из 2 человек, с юридическим лицом, бизнес-моделью, размером рынка не менее 10 миллионов долларов и возможностью монетизации во время ускорения. Список выпускников можно посмотреть здесь.
iDealMachine работает с проектами в области высоких технологий и ИТ на этапах посевного и предпосевного этапов. Он вошел в топ-3 лучших европейских акселераторов и в топ-5 лучших акселераторов мира по рейтингу UBI Global 2015. Сейчас в портфеле акселераторов 23 проекта. Кроме того, iDealMachine предлагает инвесторам платную технико-экономическую проверку проектов, представляющих интерес, в рамках 4,5-месячной программы ускорения.
GVA LaunchGurus — это экосистема для поддержки инновационного предпринимательства, которая сочетает в себе акселератор, посевной фонд, программу сотрудничества и соинвестирования с инвесторами Кремниевой долины, обучающие мероприятия и консалтинг. Инвесторам GVA LaunchGurus предлагает соинвестирование в свои портфельные проекты и различные консультации (включая разработку новых направлений и продуктов в компаниях). Посмотреть учеников можно здесь.
Академию стартапов в школе управления «Сколково» выпустили более 200 предпринимателей. 20% проектов выпускников привлекли инвестиции (всего более 20 миллионов долларов).
MetaBeta работает с командами с конкурентоспособными технологиями, глобальными амбициями и знанием английского языка. Для бизнес-ангелов акселератор предлагает свои портфельные компании для соинвестирования, стороннюю оценку проектов и консультации для портфельных компаний. Для предприятий MetaBeta ищет и отбирает стартапы на открытом рынке (стоит 10 000 долларов), помогает создать экосистему для бизнес-инноваций и рекомендует бизнес-стартапы.

Какую биржу стартапов выбрать?

Стартап-биржи в России представлены отечественными и зарубежными площадками. При выборе организации нужно обращать внимание на:

• период деятельности;
• репутация сайта (публикации в СМИ);
• качество бизнес-плана, включение в программу решений кризисных ситуаций;
• лицензия (документ должен быть выдан в стране присутствия компании; использование офшорных площадок не рекомендуется).
• доступность информации о членах команды и инвестиционных компаниях;
• наличие прототипа продукта;
• наличие продаваемых и прибыльных товаров;

Napartner

Биржа Napartner была основана в 2010 году для поиска источников финансирования стартапов. Платформа предлагает бизнес-планы, готовые проекты, возможно участие в качестве бизнес-ангела.

На базе сайта есть архив сформированных проектов различных направлений (программирование, социальная деятельность и так далее). Биржа дает возможность самостоятельно модерировать наполнение и дизайн проектов, рассчитывать размер средств на реализацию идеи, участвовать в оценках и т.д.

Planeta

Planeta.ru — национальная краудфандинговая платформа, основанная в 2012 году. На бирже предприниматели могут инвестировать в проекты на стадии бизнес-идеи или запуска и получения стабильной прибыли. На сайте представлены творческие, социальные, промышленные разработки, благотворительные проекты и т.д.

Сайт «Планета» работает как предприятие полного цикла, так как не только собирает идеи, но и помогает формировать источники финансирования, разрабатывать и проводить рекламные кампании для пользователей ресурсов. На портале представлен интернет-магазин авторских товаров по доступной стоимости. Сайт отмечен государственными наградами.

Startupnetwork

Биржа Startupnetwork — отличная платформа для венчурных проектов, рассчитанная на аудиторию из любой страны мира. Сайт предназначен для представителей инновационных компаний и инвесторов. Большой процент стартапов представлен компаниями экономического сектора.

Компании могут привлечь финансирование для бизнес-плана на ранней стадии или выставить готовый бизнес на продажу.

Инвесторам предоставляется возможность сформировать заявку на поиск бизнес-идей, заполнить пакет инвестиционных разработок, запросить подробную информацию об авторах идей.

Kickstarter

Платформа Kickstarter была основана в 2009 году компанией Avantlumiere. Биржа сформирована для проектов творческого, научного, производственного направлений. Сайт работает в режиме краудфандинга (добровольные взносы частных лиц и компаний).

Правила предполагают реализацию полезных разработок для представителей группы стран (Швеция, США, Канада, Дания, Австралия, Англия, Франция и др.). Частные лица и компании из любой страны мира могут внести свой вклад в финансирование разработок.

После завершения проекта на бирже фиксируются сумма и срок приема грантов. Переводы осуществляются через программу Amazon Payments. Если собрана недостаточная сумма средств, начисления возвращаются вкладчикам. Платформа взимает до 10% за услугу. В список реализованных крупных проектов вошли видеоигры OUYA, Project Eternity и т.д.

Crowdcube

Биржа Crowdcube — это краудинвестинговая система, зарегистрированная в Великобритании в 2010 году. Правила сбора бюджетов для проектов предусматривают участие физических лиц. После внесения средств граждане получают процент от бизнеса.

Компании, которым в ближайшем будущем потребуются инвестиции, могут представить свой бизнес на сайте. Доработать презентацию на платформе помогают представители биржи. Seedrs, InvestingZone, SyndicateRoom и т.д. Достигли наивысших показателей по сбору средств

Indiegogo

Indiegogo Exchange была основана в 2008 году для сбора источников финансирования для экономического, творческого и социального развития. Владельцы платформы предоставляют участникам право выбирать процент и формы прибыли.

Схема финансирования проекта гибкая, даже при недостаточном привлечении средств для реализации плана создатели бизнес-идеи могут использовать накопленные вложения. Обмен взимает 4-9% за услугу. По благотворительным проектам процентные ставки будут снижены на 25%.

Платформа предназначена для презентации проектов граждан стран мира, ограничений по размеру минимальных вложений нет. Средства переводятся на банковский счет в долларах США (Канады, США), евро, фунтах стерлингов), €, £.

Хочу вложить деньги в стартап — что делать?

Выберите интересующую вас область и определите, сколько вы хотите инвестировать в стартап. Эти настройки легко установить с помощью фильтра.

Смотрите список объявлений. Узнайте, что вас интересует, получите необходимую информацию и оцените ее привлекательность. К каждому объявлению прилагаются пакеты с инвестиционными условиями.

Если вы нашли стартап, в который готовы вложить деньги для получения прибыли, обратитесь к его менеджеру. Контактные данные указаны на карточках каждого объекта.

На бирже стартапов Altera Invest собраны лучшие новые бизнесы 2021 года в России. Легко найти стартап, в который можно инвестировать в одной из многих категорий, от Интернета до сельского хозяйства. Все проекты реальны.

Как отличить стартап от малого бизнеса

Термин «стартап» часто используется слишком часто. Одни называют это любым новым бизнесом, другие — новым интернет-проектом, вроде стартапа. Действительно, есть очень существенная разница.

Стартап — это временная форма организации. Стартап всегда ищет повторяемую и масштабируемую бизнес-модель. Идея разрабатывается с нуля, и главная цель стартапа — найти источники прибыли.

Бизнес или компания — это постоянная организация. Он использует масштабируемую бизнес-модель, которую можно тиражировать. При этом изначально известен способ заработка и способ его осуществления.

Оказывается, главное отличие в том, что компании используют готовую бизнес-модель, а стартапы ищут только ее.

Представьте себе открытие нового ресторана. Вы заранее знаете, как будет выглядеть ваша бизнес-модель: привлечение клиентов — заказ — получение оплаты. Нововведений в обслуживании клиентов не планируется. Потенциальный рост — в количестве клиентов и расширении ресторана. На самом деле это как обычно, хоть и новенькое.

Для сравнения возьмем пример открытия ресторана. Это компания McDonald’s, которая стала одной из крупнейших в мире. Все началось, когда два брата открыли ресторан с разнообразным меню и автосервисом. Позже бизнес-модель была изменена на ресторан самообслуживания. Кроме того, в меню были быстрые обеды и гамбургеры по 15 центов, доступные каждому.

15 лет спустя открылась первая франшиза McDonald’s. 11 лет спустя братья продали свои права Фреду Тернеру, который организовал McDonald’s System, Inc. Сегодня у компании более 36 000 ресторанов в более чем 100 странах. McDonald’s придумал новаторскую идею ресторанной франшизы, которая раньше никогда не использовалась. Это позволило компании масштабироваться с возможностью воспроизведения бизнес-модели.

Стартап часто ассоциируется с технологиями, изобретениями и техническими инновациями. Ведь такой проект можно организовать в любой сфере деятельности (например, упомянутый выше McDonald’s). Само название «стартап» происходит от английского «start up», что означает «запускать» и подразумевает начало процесса. Проект не обязательно должен быть связан с какими-либо инновациями. Главная особенность стартапов — ориентация на новые бизнес-модели и стремительный рост.

Социальная сеть Facebook — один из самых известных стартапов. Изначально проект создавался как интранет Facemash для студентов Гарвардского университета, чтобы оценивать их фотографии. После скандала с незаконным использованием фотографий проект был закрыт и впоследствии преобразован в платформу Thefacebook, доступную только в Гарварде. Здесь вы можете загрузить фото, поделиться своими интересами и пообщаться с другими людьми.

После привлечения серьезных инвестиций платформа была улучшена, переименована в Facebook и стала доступной для студентов колледжей и старшеклассников. Быстрый рост аудитории и дальнейшие инвестиции привели к открытию глобального доступа для всех пользователей. Возврат инвестиций в проект был обеспечен за счет привлечения рекламодателей. Таким образом, благодаря постоянным исследованиям была найдена успешная бизнес-модель, которая позволила Facebook добиться быстрого роста.

Подведем итоги. Что отличает стартап от обычного бизнеса:

• Новинка проекта. Как правило, стартап — это новичок на рынке, иногда даже без зарегистрированной организационной формы.
• Быстрый рост. Стартап стремительно развивается, выбирая наиболее эффективную стратегию продвижения на рынке.
• Минимальные стартовые затраты. Стартапы часто не имеют собственного капитала и развиваются за счет инвестиций третьих сторон.
• Уникальная бизнес-идея. В основе стартапа лежит идея, которую раньше не использовали и которая открывает новый источник ценности для клиентов.

Где набраться знаний?

1. Следите за анализом рынка: здесь мы собираем все отчеты.
2. Можно взять образовательные программы для рисковых инвесторов, например:
Школа риск-инвесторов ФРИИ. Они уже обучили 80 начинающих инвесторов, вложивших в проекты в среднем 100000 долларов. Выпускники получают членство в клубе бизнес-ангелов ФРИИ и доступ к стартовой базе фонда.
Венчурная академия GVA LaunchGurus — это интенсивная программа обучения бизнес-ангелов. Представители ведущих венчурных фондов из России и Кремниевой долины учат оценивать проекты и снижать риски.
Образовательная программа VentureClub для бизнес-ангелов
Инвестиционные сессии Школы бизнес-ангелов и Союза организаций бизнес-ангелов
Мы информируем участников Pipeline о новых образовательных программах, а также собираем здесь все актуальные курсы.
3. Подпишитесь на тематические СМИ: Rusbase, vc.ru и Firma. Роэм и Секрет Фирми также периодически пишут о рисковых инвестициях».
4. Посмотрите видеоуроки Venture Kitchen — образовательного проекта РВК и НИУ ВШЭ на платформе Rusbase, созданного в 2013 году как база знаний для начинающих инвесторов.

Какой бизнес будет прибыльным в 2021 году? Бизнес тренды

Есть несколько бизнес-тенденций, которые будут доминировать в 2021 году. Создавая стартап, обратите пристальное внимание на эти бизнес-тенденции.

1) Рынок электронной коммерции будет быстро расти. Предприятия продолжат переход к электронной коммерции. В кризисный год переход от обычных магазинов к цифровым покупкам ускорился примерно на пять лет.

2) Альтернативные варианты оплаты будут продолжать расти в новом году. Еще одна тенденция, которая сохранится в 2021 году и в последующий период, — это преобладание альтернативных вариантов оплаты. С января 2020 года глобальные розничные бесконтактные платежи выросли на 69% (бесконтактные кредитные и дебетовые карты или мобильные платежи).

3) Удаленная работа будет продолжена и станет обычным явлением в бизнесе. Во время пандемии не только малый бизнес, но и крупные компании перешли на режимы удаленной работы неполный или полный рабочий день.

4) Компании, предлагающие цифровые (виртуальные) услуги, по-прежнему будут пользоваться большим спросом. Пандемия привела к увеличению спроса на определенные виды цифровой деятельности, связанные с новыми технологиями, виртуальным здоровьем и фитнесом. К ним относятся кибербезопасность, домашний фитнес, доставка еды, игры, улучшение дома и телемедицина.

• Интересные темы — Цифровая перезагрузка. Прогнозы мировых экспертов и экономистов на 2021 год. Известные гуру экономики, бизнеса и финансов расскажут, какие новые тенденции 2021 год принесет обществу.

1. Организация специальных туристических туров и услуг

Организуйте специализированное туристическое агентство с учетом индивидуальных предпочтений людей, находящихся в пути. Начальный образовательный тур, предназначенный для индивидуальных путешественников, гастрономический тур, ориентированный на питание и диету, экологический тур, семейный тур или даже туристическое агентство, ориентированное на возраст, может быть реализовано стартапом для различных демографических групп.

Создавайте оригинальные туры в нетуристические и неизведанные места России. Например, через Карелию, Алтай и Сибирь или даже через Камчатку и Сахалин. Это показывает другую самобытную красоту страны. Свяжитесь с местными гидами и экскурсоводами, создайте общий проект.

• Интересное по теме: Бизнес во время пандемии: более 17 типов прибыльных бизнесов, работающих во время кризиса. Некоторые направления бизнеса не пострадали в период коронавируса и даже оказались прибыльными.
  с начала кризиса прошел почти год: этого достаточно, чтобы подвести итоги и сделать выводы, какой бизнес оказался успешным и что предпринимателям делать в 2021 году.

2. Создайте приложение, ориентированное на авиа-перелеты и аэропорты

Создание универсального мобильного приложения, которое позволяет путешественникам перемещаться по неизвестным аэропортам с информацией в реальном времени, — относительно неиспользованная идея для стартапа. Несмотря на то, что существуют различные приложения для путешествий, пассажирам может быть полезно иметь приложение, которое отображает все услуги во время авиаперелетов, время ожидания и изменения рейсов, варианты наземного транспорта и карты аэропортов и многое другое.

Туризм и путешествия никогда не будут прежними, пандемический кризис сильно повлиял на туристическую отрасль. Но на этот раз для предпринимателей открываются новые возможности, уже есть сервисы по подписке на билеты, приложения, отслеживающие открытие государственных границ и правила въезда. В период кризиса появляются новые бизнес-тренды и тренды, это прекрасное время для стартапов.

* Идея создать приложение AI Travel Assistant
В наш век слишком большого количества информации людям нравится получать персонализированное обслуживание, поскольку это экономит время на поиск и фильтрацию всех доступных предложений.

Путешествия — одна из самых распространенных привычек, поэтому будет полезно создать помощника по путешествиям, который можно интегрировать в любое приложение чата или представить в отдельном приложении. Мобильное приложение AI Travel Assistant может различать текстовые и голосовые сообщения. После распознавания приложение может предложить персональные рекомендации по наиболее подходящим рейсам, отелям, достопримечательностям и ресторанам.

• Следите за новыми тенденциями и инновациями, держите руку на пульсе времени. Интересное по теме — 17 тенденций сегодня: от Интернета вещей и виртуальной реальности до искусственного интеллекта и финтех. Виртуальная реальность, нейронные сети, кибербезопасность, цифровая трансформация и искусственный интеллект — вот области, где живут привлекательные и прорывные идеи для стартапов.

3. Стать свадебным планировщиком

Избавьтесь от стресса людей при планировании свадьбы, предложите интересную и захватывающую свадьбу в поездке на острова или к ЛУЧШИМ достопримечательностям мира. Создавайте направления для медового месяца и путешествуйте с ними по захватывающим местам по всему миру.

В качестве дополнительной идеи для свадебного туристического агентства можно организовать для молодоженов после свадьбы коллективный медовый месяц в веселой компании с гидом, фотографом и видеооператором.

* Новая бизнес-идея в этом направлении — организовать фантастический медовый месяц для нескольких молодоженов в авантюрном формате, создав фильм или сериал на YouTube. Фокус — свадебное приключение с гидом и личным видеооператором + фотографом (молодожены такое свадебное путешествие запомнят надолго). Или это может быть индивидуальный и оригинальный медовый месяц для пары.

4. Стартап, как услуга — местные гиды

Создание службы местного гида может познакомить людей с достопримечательностями, историей, природой и окружающей средой. Идея состоит в том, чтобы помочь туристам пережить незабываемые впечатления в вашем районе, городе, регионе. Местный гид и экскурсовод лучше всего покажут интересные места, улицы, здания, расскажут об архитектуре и истории.

Создавайте путеводители, описывайте, фотографируйте достопримечательности и сотрудничайте с местными компаниями для рекламных возможностей. Для крупных городов с интересной историей и памятниками имеет смысл создать гид и агентство экскурсоводов с обширными программами для туристов.

* Идея для местного гида: разработайте свой оригинальный маршрут по местности (чего еще никто не показывал), найдите уникальные исторические места, заброшенные здания, необычные природные места. Сопровождайте туристов по заброшенным неизвестным тропам, покажите самые красивые места для встречи восхода и захода солнца, заодно предложите фотосессии.

5. Сделайте местную службу доставки продуктов

Запуск службы доставки продуктов может привести к минимальным затратам на открытие бизнеса. Основное внимание в этой идее уделяется местной доставке, то есть локально, в вашем районе и рядом с ним. Все, что вам нужно, это машина и мобильный телефон, чтобы начать доставку. Помогите пожилым людям или людям, которые слишком заняты, чтобы делать покупки, предлагая эту услугу как дружественную к сообществу.

Вы также можете пойти в местные продуктовые магазины, чтобы узнать, готовы ли они сотрудничать с вами, чтобы вы начали создавать сервис с нуля. Небольшим магазинам всегда нужны поставки небольшого количества товара. Бизнес доставки может расти и масштабироваться. Сейчас, во время пандемии, доставка продуктов и товаров — одно из самых востребованных направлений бизнеса.

• Прибыль от доставки — Что доставить, чтобы заработать: 20 бизнес-идей для курьерской службы Сегодня доставка товаров и курьерская служба — одно из самых популярных и перспективных направлений бизнеса в сфере услуг.

Более 40 бизнес-идей для стартапов в 2021 году

6. Создайте компанию по организации мероприятий

Свяжитесь с вашим местным сообществом, создав службу планирования мероприятий в вашем районе. Предоставление местных услуг и тщательное изучение потребностей будут ключом к успеху. Вы также можете удаленно запустить задачу планирования событий для максимальной гибкости.

Когда дело доходит до организации и планирования мероприятий и проектов, вам не нужно зависеть от местоположения. Сегодня большая часть работы по планированию и переговорам может выполняться удаленно.

Вы можете работать из любого места через Интернет, а также проводить, организовывать мероприятия и встречи в кафе, ресторанах и даже парках. Рассмотрите возможность проведения виртуальных мероприятий с помощью Zoom и других служб видеоконференцсвязи. В наше время удаленной работы в этом направлении появились успешные стартапы.

7. Откройте коворкинг

Воспользуйтесь преимуществами растущей популярности удаленной работы сегодня, создав современное пространство для совместной работы, которое решает все болевые точки предпринимателей. Не всем комфортно работать из дома — коворкинг — отличное пространство для удаленной работы специалистов из самых разных сфер бизнеса.

Выберите удобное место, снимите комнату или постройте ее с нуля. Создайте комфортное коворкинг-пространство для предпринимателей, создавайте привлекательные услуги и гибкие цены.

В качестве идеи для коворкинга можно арендовать помещение в заброшенном доме культуры, кинотеатре или пустом офисном здании. А также, в рамках взаимовыгодного сотрудничества, присоединитесь к компании офисной недвижимости, чтобы оживить пустующие офисные помещения.

8. Начать бизнес по приготовлению вкусной и полезной еды + кулинария и кейтеринг

Есть много интересных идей в области питания и здорового питания, давайте рассмотрим три из них. В нашем загруженном мире все люди как никогда заняты, миллионы людей заказывают не очень вкусную и обычную еду в кафе и ресторанах. Несколько бизнес-идей в этом направлении:

1. Начните готовить вкусные блюда, упаковывать их и доставлять целевым группам (для начала вы можете использовать социальные сети). Цель стартапа — облегчить жизнь занятым людям, предпочитающим селективное питание, гарантировать спрос на продукты для специализированных диет (кето, веганские, низкокалорийные и т.д.).

2. Вы хороший повар, повар или кондитер? Ваши друзья и семья хвалят вас за вкусные блюда и оригинальные рецепты. Тогда вам стоит начать зарабатывать деньги своими кулинарными навыками. Легкая, веселая и приносящая удовлетворение бизнес-идея — вести любой кулинарный бизнес.

Это может быть магазин кексов или печенья, домашний пирог или полезная выпечка. Для начала вы можете начать работать из дома и делать это, когда это соответствует вашему графику. Итак, по мере роста и развития вашего бизнеса вы будете нанимать помощников, арендовать их и переезжать в другое место для ведения бизнеса.

3. Урок кулинарии от домашнего повара

Отличная идея для тех, кто любит вкусно готовить и имеет свои оригинальные рецепты. В последнее время среди городского населения вырос спрос на кулинарные мастер-классы. Люди разных специальностей проявляют большой интерес к овладению своим кулинарным мастерством. Вы можете организовать сеанс прямой трансляции или начать с 10 эксклюзивных кулинарных советов, которые вы хорошо знаете, и опубликовать предварительно записанное видео.

4. Кейтеринг — еще одна отличная идея для пищевого бизнеса. Вместо того, чтобы готовить изысканные и вкусные блюда дома, вы можете приготовить их на чужой кухне для больших вечеринок или мероприятий. Здесь вам понадобятся повара, официанты и другие дополнительные кулинарные инструменты, чтобы начать кейтеринг. Но настоящая бизнес-работа — организация, выставление счетов и маркетинг — в основном может выполняться у вас дома.

Также для начала вы можете выбрать мероприятия, организованные вашими друзьями и знакомыми, или провести несколько платных кейтеринговых проектов для портфолио и положительных отзывов. К тому же ваш ресторанный бизнес уверенно поднимется в гору.

* Идея на тему создания мобильного приложения Personal Chef
Помимо здорового питания, люди любят хорошо поесть, когда у них особое мероприятие или они просто хотят хорошо провести вечер. Дело не в рецептах, а в необходимости выбрать для себя лучшего повара. Тот, кто знает ваши вкусы и готовит лучшие блюда на ваш вкус.

Приложение для личного повара обязательно понравится любителям изысканных блюд. С другой стороны, это еще одна точка профессионального роста для поваров. Они смогут показать свой опыт, навыки и успех среди местных гурманов.

Посевная

Когда бизнес-модель определена и стартап начинает получать первых клиентов, наступает время для начальной фазы инвестиций. Инвесторы предполагают, что на данном этапе предприниматель уже достиг определенных результатов и теперь ищет способы подтвердить, что его успех — не удача, а результат работающего бизнес-плана.

Начальный этап — это переход от частных инвестиций к инвестиционным фондам. Стартапы этого уровня получают финансирование от венчурных капиталистов и за счет рискованных долгов. Средний контроль над инвестициями на этом этапе составляет от 1 до 30 миллионов долларов.

В то время как бизнес-ангелы обычно вкладывают собственные деньги, венчурные капиталисты управляют финансами венчурных фондов. У них другой подход. Венчурный капиталист — это профессия, поэтому к работе стартапа у него гораздо больше требований: вплоть до участия в операционном управлении и влияния на ключевые решения. Специалист вкладывает деньги и своими знаниями помогает компании, ведет к успешным продажам.

Фонды и партнеры почти всегда специализируются не только в больших областях, но и в определенных областях: они не инвестируют в технологии в целом, а только в MedTech или только в GreenTech. Например, венчурный фонд Mindrock, основанный Павлом Черкашиным и Романом Собачевским, инвестирует в проекты, связанные только с технологией блокчейн. Однако крупнейшие венчурные фонды инвестируют более свободно. Знаменитая Sequoia Capital профинансировала множество проектов, которые впоследствии превратились в миллиардные компании: Apple, Google, PayPal, WhatsApp, YouTube, Instagram, LinkedIn и другие.

В последнее время в Кремниевой долине появился новый тренд: фонды венчурного капитала. Кошмар для великого предпринимателя — потерять молодой стартап, который изменит правила игры или разрушит отрасль. Это называется «эффектом Кодака». Поэтому у компаний есть собственные венчурные фонды, которые постоянно ищут и внедряют инновации. Их главная цель — найти стартапы, которые могут убить их бизнес и интегрироваться в их компанию до того, как проект станет независимым. Проекты, у которых уже есть рисковая поддержка, могут брать на себя рисковые долги. По сути, это кредит, который позволяет получить деньги, не сдавая в аренду капитал компании. Правда, возвращать его придется вне зависимости от того, прибыльный ли проект.